Как обманывают с биткоинами
Биткоин для жуликов. Как мошенники обманывают людей с помощью криптовалют.
Пока криптовалюты остаются мутной средой, где можно как легко разбогатеть, так и быстро потерять нажитое.
Такие условия обожают мошенники разного калибра, которым на руку приватность монет, почти полное отсутствие госконтроля.
А главное — повышенный интерес людей к криптовалютам при низкой осведомленности. Готовые схемы обмана работают и здесь.
Рассказываем о самых диких способах.
«Цыганский» биткоин, или никогда не покупайте криптовалюту с рук.
В октябре 2017 года житель Обнинска стал счастливым обладателем двух биткоинов всего за тысячу рублей.
Продавец обещал ему фантастическую прибыль от покупки уже через месяц.
Было очевидно: скоро можно будет разбогатеть!
В ноябре монета продолжила расти, а в декабре ее курс достиг исторического максимума.
Вот только заработать новоиспеченному криптоинвестору не удалось.
Под видом цифрового золота ему продали пару сувенирных монеток с изображением символики биткоина.
Эта история до предела банальна, и кажется удивительным, что подобные схемы до сих пор срабатывают.
Причем столь нехитрый подход можно с тем же успехом применить и для ловли куда более крупной рыбы.
В декабре прошлого года краснодарского бизнесмена развели сразу на 1,5 млн рублей.
Через соцсети покупатель познакомился с якобы криптотрейдером, и тот предложил ему купить «битки» с заманчивой скидкой в 5%.
Сделка состоялась при личной встрече сторон в аэропорту Пулково.
За свои деньги мужчина получил два биткоина в виде набора цифр на клочке бумаги. Разумеется, этот «бумажный кошелек» оказался фальшивкой, и теперь полиция безуспешно ищет преступника.
Есть и более хитрые тактики.
Злоумышленник размещает в Сети объявление о продаже популярного товара по явно заниженной цене (допустим, iPhone X за 40 тысяч) и находит покупателя.
Одновременно он подыскивает продавца криптовалюты и договаривается, что купит у него монеты.
Владелец крипты передает реквизиты банковской карты.
Их злоумышленник передает покупателю товара (айфона).
Тот производит оплату, а продавец цифровых монет, получив деньги, отправляет криптовалюту мошеннику.
В итоге все счастливы, кроме покупателя условного айфона: своей честно оплаченной вещицы он не дождется.
Ему останется только написать заявление в полицию.
Конечно, на добросовестного продавца коинов, ведь деньги ушли к нему на карту.
Обменник-то ненастоящий, или волшебная конвертация крипты в воздух.
В июне 2018-го украинские полицейские задержали четырех жуликов, которые штамповали фальшивые онлайн-обменники криптовалют.
Свои услуги «выгодной» конвертации фиата в цифровые монеты они, конечно, щедро предлагали не только гражданам Украины, но и всем жителям СНГ.
Так что россияне тоже могли пострадать от действий жуликов.
Жертвы переводили деньги на онлайн-кошельки мошенников, зарегистрированные с использованием фиктивных документов.
За свои кровные они рассчитывали получить цифровые монеты, но ни виртуальных, ни реальных монет никто из них так и не увидел.
Набрав достаточную сумму, злоумышленники закрывали скомпрометированный сайт-обменник и запускали новый.Сколько людей обманули жулики, пока киберполиция не остановила этот конвейер, еще предстоит выяснить.
Игра в имитацию, или как мошенники скрываются под авторитетными брендами.
Опытный криптоинвестор с иронией назовет упомянутых выше жертв мошенников дилетантами. Знающий человек не будет покупать коины с рук или через непроверенный обменник.
Однако вера в авторитеты тоже может сыграть злую шутку.
Преступники часто прикрываются известными марками и популярными сервисами.
В декабре 2017 сын гитариста группы «Мумий Тролль» Евгения Звиденного попытался воспользоваться одним из надежных онлайн-обменников, но нарвался на его «зеркало».
Марк Звиденный оплатил 15 тысяч рублей с банковской карты, однако деньги ушли на неизвестный кошелек.
Положенное количество сатоши он так и не получил.
Обращение в банк и службу поддержки платежного сервиса тоже не дали результата.
Погорели на «зеркалах» и некоторые охотники за токенами ICO Telegram.
Жулики завлекали инвесторов с помощью «копии» сайта ForkLog.
Они также использовали Telegram-канал @CRYPTORUSSlABOT, прикрываясь авторитетом интернет-издания Cryptorussia.ru, и даже создали имитацию Twitter-аккаунта самого Павла Дурова.
Все эти хитрости служили одной цели: привести покупателей токенов GRAM на gramm.tel — официальный сайт фальшивого (!) ICO Telegram.
Наивным покупателям повезло, что компания отказалась от проведения краудсейла. Руководство проекта решило ограничиться суммой в $1,7 млрд, которую удалось собрать в рамках двух раундов финансирования с доступом только для аккредитованных и институциональных инвесторов.
Ловушка для инвесторов, или мошеннические ICO.
Первичное предложение монет как способ получения финансирования для стартапа радикально облегчило молодым проектам доступ к инвестиционному капиталу.
Мошенники тоже вздохнули с облегчением — им ICO открыли дорогу к многомиллионному рынку частного капитала без помех в виде государственного надзора.
Хотя липовые стартапы множатся как грибы и исчезают мгновенно после сбора денег, ни одного громкого уголовного дела в России еще не было.
Инвестор проекта Bananacoin пытался добиться привлечения к ответственности основателей компании, но правоохранители признаков мошенничества в их действиях не обнаружили.
На подходе попытка № 2: «ФинПотребСоюз» обратился в Генпрокуратору РФ и Банк России с требованием проверить деятельность финтехкомпании Worldcore.
Эта якобы инновационная платежная система появилась в эфире рынка ICO еще в 2016 году, однако особое внимание она привлекла в 2017, когда за ее продвижение в Рунете взялся мошенник Павел Крымов.
В его криминальной биографии несчетное количество афер с 516 000 потерпевших из России, Казахстана, Украины, Беларуси и еще нескольких стран.
Правда, у следствия возникают трудности с доказательством его вины, но Крымов уже обживает СИЗО, а казахстанские правоохранители с нетерпением ждут его экстрадиции.
Между тем компании Worldcore арест одного из лиц, причастных к продвижению проекта, не помешал продолжить деятельность. ICO стартапа с хардкапом $100 млн уже завершилось, хотя не вполне ясно, сколько денег удалось собрать фирме.
Трудно судить и о том, найдут ли сотрудники Генпрокуратуры РФ признаки преступлений в деятельности организации.
Пока российские правоохранители не проявляют большого рвения и успехов в расследовании мошеннических ICO, но РАКИБ рапортует, что только в 2017 отечественные фейковые стартапы собрали на первичных предложениях монет порядка $150 млн.
В этом году рынок продолжил расти, так что есть все основания ожидать появления новых жертв мошеннических токенсейлов.
МММ жив, или пирамида цифровой эпохи.
Не все то ICO, что так названо на сайте компании.
Первичное предложение монет вместе с инвестированием в биткоины, а также облачным майнингом стало одним из популярных прикрытий старой доброй схемы Понци.
Российской аудитории она больше известна как финансовая пирамида, а еще в народе ее часто называют МММ.
Организаторы аферы предлагают вложить деньги в невероятно доходное предприятие с регулярными фиксированными выплатами.
Происхождение дохода объясняют вложением капитала в криптовалюту, успешной деятельностью инновационного стартапа или майнингом биткоинов и других популярных цифровых монет.
Однако за броскими картинками и красочными описаниями не стоит ничего.
В течение нескольких месяцев жулики действительно выплачивают обещанный доход, но делают они это за счет денег, полученных от новых жертв.
Когда поток горе-инвесторов иссякает, прекращаются и выплаты, а мошенники испаряются с крупной суммой.
За последний год состоялись десятки громких арестов по делам о криптовалютных пирамидах, некоторые из которых успевают за свою недолгую жизнь собрать огромные суммы. Тайваньская полиция арестовала 13 человек по обвинению в мошенничестве по схеме Понци. На удочку злоумышленников попалось более 1000 инвесторов, доверивших аферистам в общей сложности $49 млн.
В России пока таких фееричных арестов не случалось, но не потому, что отечественные жулики брезгуют криптовалютными пирамидами.
Этого добра хватает, однако расследовать подобные дела тяжело, а искать злодеев еще труднее.
По статистике российской полиции удается раскрыть не более 25% преступлений, связанных с мошенничеством.
По аферам с криптовалютой данные, вероятно, еще хуже — на многие заявления потерпевшим отвечают отказом в возбуждении уголовного дела.
Правоохранители просто не желают связываться со сложным миром цифровых монет, который никак не регулируется на законодательном уровне.
Так что пострадавшим от криптовалютных мошенников остается только понять, простить и выучить горький урок.
Осторожно, биткоин: самые популярные схемы разводок с криптовалютой
МОСКВА, 2 дек — РИА Новости, Наталья Дембинская. С легкостью преодолев психологическую отметку в 10 тысяч долларов, биткоин почти сразу же перемахнул и планку в 11 тысяч, впоследствии, впрочем, немного скорректировавшись. Пока аналитики и финансисты гадают, сколько продлится такой головокружительный взлет, чем он подкреплен и станет ли биткоин угрозой для мировой экономики, мошенники держат руку на пульсе. Как устроены самые популярные схемы разводок с покупкой и продажей криптовалюты — в материале РИА Новости.
Фишинг с фейковых сайтов
Многочисленные фейковые сайты криптовалютных бирж и обменных сервисов биткоинов — один из проверенных способов обогащения для злоумышленников. Меняя одну букву в URL, они создают поддельные клоны интернет-ресурсов, на которых можно хранить или обменивать биткоины, эфиры и другую криптовалюту.
Цель фишеров — выкрасть регистрационную информацию или вынудить пользователя совершить операции с криптовалютой, которая в итоге окажется в кошельках мошенников.
Поисковые системы зачастую не проверяют, настоящий ли сайт или это его клон. Как результат — в рекламной выдаче (контекстные объявления, которые показываются поверх результатов поиска. — Прим. ред.) выплывают фишинговые ресурсы, на которые кликают огромное число пользователей.
Так, например, выглядит фишинговый ресурс кошелька для криптовалюты Etherium (“эфир”), расположенный по адресу https://myetherwallt[.]com и имеющий ошибку в названии (“wallt” вместо “wallet”).
А вот реклама еще одного мошеннического клона кошелька с адресом myethlerwallet[.]eu. Интересно, что она показана в поисковой выдаче сразу над официальным веб-сайтом кошелька Etherium — MyEtherWallet.com.
Пирамиды и биткоин-депозиты
На тех, у кого уже есть какое-то количество криптовалюты и желание ее приумножить, нацеливаются создатели MLM-структур. Они предлагают инвестировать биткоины, положив их на депозит, и обещают высокую доходность — например, по два-три процента в день.
Один из последних подобных проектов — Trinity, запустившийся летом этого года. Около трех месяцев сервис исправно выплачивал деньги, привлекая клиентов по реферальной программе: проценты по депозиту можно было увеличивать за счет привлеченных людей.
“В итоге Trinity схлопнулся, будучи примером классических пирамид, которые ранее использовались в других системах, а сейчас стали применяться к криптовалюте”, — отмечает Евгений Каминский, основатель компании “Криптомир”, криптовалютный трейдер и майнер.
Через Skype и Qiwi-кошелек
Мошенник договаривается с потенциальным покупателем о продаже биткоинов при помощи Qiwi-кошелька. Продавец просит открыть Skype и показать экран кошелька, якобы чтобы удостовериться, что там есть деньги. Далее под любым предлогом (например, с целью проверки работы системы) он просит сформировать ваучер.
“Сформированный код отображается на экране, а пока злоумышленник убалтывает клиента, он активирует этот код у себя в кошельке, и покупатель сразу же лишается денег”, — поясняет Каминский.
Тройная схема
В тройной схеме продавец биткоинов, как правило, не участвует — взаимодействуют лишь мошенник и его жертва. Как правило, обманщик продает в интернете какой-то востребованный товар, например айфон, по слишком низкой цене. Продавец требует предоплату на карту, но кредитку дает не свою, а продавца биткоинов, который, в свою очередь, ожидает от мошенника денег за криптовалюту.
В результате продавец биткоинов получает денежный перевод, мошенник — биткоины, а человек, который хотел оплатить айфон, остается ни с чем.
В 99% случаев продавец биткоинов не знает, что деньги он получает от третьего лица. Но обманутый покупатель пишет заявление в полицию именно на него — ведь есть же данные карты, на которую он перевел деньги.
“Облачный майнинг”
Еще одна афера, связанная с биткоинами, — “облачный майнинг”. По сути, она позволяет добывать криптовалюту без аппаратного обеспечения и программ, за определенную сумму взяв в аренду вычислительные мощности.
“На 90% “облачный майнинг” — это развод. Подобные сайты дают доступ к счетчику, который якобы отражает процесс майнинга, но при попытке что-либо вывести возникает “техническая проблема” либо на счет клиента зачисляются копейки”, — объясняет криптовалютный трейдер.
Предоставить услугу честного “облачного майнинга” могут, как правило, только производители оборудования для добычи криптовалют, например Bitmain. Это их побочный бизнес, и они действительно располагают свободными мощностями, которые и предлагают в аренду.
Развод на улице и криминал
Интерес к криптовалюте настолько велик, что им пользуются и уличные кидалы. Так, в октябре в Обнинске местный житель приобрел с рук два “биткоина”, заплатив за них тысячу рублей. Продавцы сообщили доверчивому клиенту, что биткоины “постоянно дорожают и в ноябре можно заработать несколько тысяч на их курсе”.
Эксперты подчеркивают: на данный момент не существует физических “эквивалентов” биткоина. Купить можно лишь сувенирные или коллекционные монеты с изображением его значка. Одно время предпринимались попытки сделать “материальные” биткоины.
Так появились Casascius — монеты, в которые встроен кусочек бумаги с криптографическим ключом, покрытым голограммой. Этот код позволил получить доступ к кошельку и израсходовать номинал. Впрочем, когда у создателей возникли проблемы с законодательством, проект закрылся.
Охота за криптовалютой оборачивается и откровенным рэкетом. В середине ноября в центре Москвы у мужчины похитили биткоины на 15 миллионов рублей. Когда обладатель криптовалюты перевел ее со своего электронного счета на счет покупателя, а участники встречи дождались подтверждения перевода, продавец собрался было забрать наличные. Но внезапно в офис зашли шестеро бородатых мужчин и, угрожая насилием, забрали пакет с деньгами. Позже выяснилось, что никаких документов о совершении сделки стороны не подписывали.
Схемы и случаи мошенничества, развода и обмана с криптовалютой
Здравствуйте, друзья. Сегодня мы будем говорить про мошенничество с криптовалютой. Вы узнаете про разные схемы обмана, которые могут касаться всех держателей цифровых денег. Это лишь небольшая часть того, с чем вы можете столкнуться во время работы. Всех способов слишком много и у вас не хватит времени на их изучение. Однако если вы разберетесь с общими принципами, то с помощью осторожности, здравого смысла и логики сможете избежать многих неприятностей.
Предупреждение
Если вы занимаетесь или интересуетесь инвестированием в криптовалюты, то вы обязательно столкнулись с мошенничеством. Это может быть прямой или непрямой контакт. Прямой контакт — это когда вы стали жертвой и потеряли свои монеты. Непрямой контакт — это когда вы вовремя распознать обман и ничего не потеряли.
Мошенничества не избежать по двум причинам: криптовалюта в большинстве стран СНГ и мира никак не урегулировано и не имеет никакого правового статуса. Это означает, что мошенники могут безнаказанно поворачивать свои операции. Вторая причина связана с тем, что криптовалюта общедоступна и продвигается через всевозможные интернет-сервисы. У большинства таких сервисов примитивная система безопасности, которую мошенникам не сложно обойти. Именно поэтому мы хотим, чтобы вы соблюдали осторожность и внимательно изучили материал этой статьи.
Чтобы погрузиться в тему — после прочтения статьи рекомендуем выделить время и посмотреть это видео. Оно про схемы развода мамонтов на биткоины. То есть о том, сколько обмана скрыто в криптовалютной индустрии.и почему здесь важна осторожность.
Мошенничество во время обменных операций с покупкой и продажей криптовалюты
В сети постоянно появляются фейковые обменники, которые предлагают завышенный курс и минимальную комиссию за сделку. Подобные обменные пункты не гарантируют результат и в большинстве случаев не подчиняются финансовым регулятором или контролирующим организациям. Это означает, что при работе с любым подобным сайтом вы можете ориентироваться исключительно на его надежность. Чтобы повысить шансы на безопасный выбор проверенного ресурса — старайтесь использовать сервис BestChange. Однако помните, что даже BestChange можете ошибаться или вычислять мошенников с опозданием. Поэтому соблюдайте осторожность при работе с крупными суммами и старайтесь выбирать только проверенные сайты, через которые раньше удавалось проводить транзакции.
В видео рассказывается, где безопасно покупать bitcoin и прочую криптовалюту.
Развод на биржах криптовалют
Это одно из самых распространенных киберпреступлений, суть которого сводится к нескольким простым действиям: вы выбираете недавно открывшуюся криптовалютную биржу с выгодными условиями сотрудничества → заводите на нее деньги → за счет различных технических уловок лишайтесь своих приватных ключей или получаете блокировку аккаунта. Чтобы этого избежать, важно соблюдать два простых правила: работайте только через хорошо известные криптобиржи и никогда не держите на балансе крупную сумму. Криптовалюта должна храниться в безопасном месте.
В видео рассказывается об одном из самых безопасных способов хранения криптовалюты.
ICO-стартапы
ICO — это техническая процедура, которая необходима для сбора денежных средств на развитие какого-либо криптовалютного проекта. Идея здесь в следующем: если вы выберете перспективный стартап и он окажется удачным, то за короткое время можно заработать несколько тысяч процентов прибыли. Вложили 100 $ — забрали 100 000 $.
Проблема в том, что большинство подобных проектов не имеют под собой никаких реальных технологий и создают с одной целью — быстро заработать на доверчивых вкладчиках. В будущем мы планируем публиковать разборы различных ICO-проектов и оценивать уровень их надежности. Пока этого нет — можете писать в комментариях о понравившихся стартапах. Мы их посмотрим и подскажем, есть ли в них подвох.
В видео рассказывается, куда идут деньги привлеченные во время ICO.
Подключение к шпионским приложениям
Логика этого обмана заключается в установке на используемый гаджет вредоносной программы, которая крадет персональные данные и передает их мошенникам. Последние подключаются к вашему кошельку и выводят с него все деньги.
Проблема таких шпионских приложений заключается в том, что часто не устанавливаются даже без ведома владельца гаджета. Поэтому перейдя на случайный сайт нет никаких гарантий того, что вы не попали в зону риска. Избежать этого сложно, однако старайтесь использовать антивирус и не работать с незнакомыми сайтами или программами. Также помните о том, что крупная сумма должна храниться оффлайн.
В видео рассказывается про развод с приватным ключом от кошелька биткоин и другие популярные виды мошенничества с криптовалютой.
Что дальше
- Если вы случайно попали на эту статью и хотите узнать больше — прочтите статьи «Что такое криптовалюта и зачем она нужна?» и «Стоит ли вкладывать деньги в криптовалюту в 2019 году?».
- Если вы рассматриваете криптовалюту в качестве инструмента инвестирования — изучите статью «В какую криптовалюту лучше инвестировать деньги в 2019 году: топ 10 монет для инвестирования». В ней собраны самые перспективные варианты. Найдете подходящий — переходите к созданию криптокошелька.
- Если вас интересуют бюджетные или малозатратные способы заработка криптовалюты — прочтите про облачный майнинг и сервис CryptoTab Browser.
Друзья, напишите в комментариях, что вы думаете про воровство биткоинов и прочей криптовалюты? Какими способами безопасности пользуетесь именно вы? Давайте обмениваться опытом и помогать друг другу рекомендациями.
С уважением, команда проекта Артема Биленко.
«Твоя линия жизни в твоих руках»
Источники:
http://pikabu.ru/story/bitkoin_dlya_zhulikov_kak_moshenniki_obmanyivayut_lyudey_s_pomoshchyu_kriptovalyut_6005810
http://ria.ru/20171202/1510025509.html
http://artem-bilenko.com/biznes-i-finansy/trejding/kriptovalyuta/skhemy-moshennichestva-razvoda-i-obmana-s-kriptovalyutoj.html
